العدد : ١٦٨٠٧ - الجمعة ٢٩ مارس ٢٠٢٤ م، الموافق ١٩ رمضان ١٤٤٥هـ

العدد : ١٦٨٠٧ - الجمعة ٢٩ مارس ٢٠٢٤ م، الموافق ١٩ رمضان ١٤٤٥هـ

المال و الاقتصاد

«البحرينية الكويتية للتأمين» تعلن نتائجها المالية للربع الأول من 2023

الأحد ١٤ مايو ٢٠٢٣ - 02:00

أعلنت‭ ‬الشركة‭ ‬البحرينية‭ ‬الكويتية‭ ‬للتأمين‭ ‬نتائجها‭ ‬المالية‭ ‬الموحدة‭ ‬فترة‭ ‬الثلاثة‭ ‬أشهر‭ ‬المنتهية‭ ‬في‭ ‬31‭ ‬مارس‭ ‬2023م‭ ‬بناء‭ ‬على‭ ‬اعتماد‭ ‬المعايير‭ ‬المحاسبية‭ ‬الجديدة‭ ‬لإعداد‭ ‬التقارير‭ ‬المالية‭ ‬رقم‭ ‬17‭ ‬و9‭.‬

وأعلنت‭ ‬الشركة‭ ‬البحرينية‭ ‬الكويتية‭ ‬للتأمين‭ ‬أنها‭ ‬اعتمدت‭ ‬لأول‭ ‬مرة‭ ‬المعايير‭ ‬المحاسبية‭ ‬الجديدة‭ ‬لإعداد‭ ‬التقارير‭ ‬المالية‭ ‬رقم‭ ‬17‭ ‬و9‭ ‬حسب‭ ‬متطلبات‭ ‬مصرف‭ ‬البحرين‭ ‬المركزي‭. ‬وتمثل‭ ‬هذه‭ ‬المعايير‭ ‬الجديدة‭ ‬علامة‭ ‬فارقة‭ ‬للشركة‭ ‬حيث‭ ‬تظهر‭ ‬التزامها‭ ‬بالمزيد‭ ‬من‭ ‬الشفافية‭ ‬والمزيد‭ ‬من‭ ‬الالتزام‭ ‬بأي‭ ‬متطلبات‭ ‬جديدة‭ ‬من‭ ‬الجهات‭ ‬الرقابية‭ ‬بشأن‭ ‬إعداد‭ ‬التقارير‭ ‬المالية‭.‬

ويحدد‭ ‬المعيار‭ ‬الدولي‭ ‬لإعداد‭ ‬التقارير‭ ‬المالية‭ ‬رقم‭ ‬9،‭ ‬الذي‭ ‬يحل‭ ‬محل‭ ‬معيار‭ ‬المحاسبة‭ ‬الدولي‭ ‬رقم‭ ‬39،‭ ‬قواعد‭ ‬جديدة‭ ‬لتصنيف‭ ‬وقياس‭ ‬الأصول‭ ‬والخصوم‭ ‬المالية،‭ ‬فضلا‭ ‬عن‭ ‬نماذج‭ ‬جديدة‭ ‬لتجنيب‭ ‬المخصصات‭.‬

‭ ‬من‭ ‬ناحية‭ ‬أخرى،‭ ‬يضع‭ ‬المعيار‭ ‬الدولي‭ ‬لإعداد‭ ‬التقارير‭ ‬المالية‭ ‬رقم‭ ‬17‭ ‬نموذجا‭ ‬محاسبيا‭ ‬موحداً‭ ‬لجميع‭ ‬عقود‭ ‬التأمين،‭ ‬ويتطلب‭ ‬من‭ ‬شركات‭ ‬التأمين‭ ‬تقديم‭ ‬معلومات‭ ‬أكثر‭ ‬تفصيلا‭ ‬عن‭ ‬عقودهم‭. ‬ومن‭ ‬خلال‭ ‬اعتماد‭ ‬هذه‭ ‬المعايير،‭ ‬تؤكد‭ ‬الشركة‭ ‬البحرينية‭ ‬الكويتية‭ ‬للتأمين‭ ‬أن‭ ‬تقاريرها‭ ‬المالية‭ ‬تتماشى‭ ‬مع‭ ‬أفضل‭ ‬الممارسات‭ ‬العالمية‭ ‬ولتكون‭ ‬أكثر‭ ‬شفافية‭ ‬وقابلة‭ ‬للمقارنة‭ ‬مع‭ ‬الشركات‭ ‬المنافسة‭ ‬وغيرها‭ ‬من‭ ‬الشركات‭ ‬في‭ ‬القطاعات‭ ‬الأخرى‭.‬

النتائج‭ ‬المالية‭ ‬للثلاثة‭ ‬أشهر‭ ‬

تمكنت‭ ‬الشركة‭ ‬خلال‭ ‬الفترة‭ ‬المنتهية‭ ‬في‭ ‬31‭ ‬مارس‭ ‬2023م‭ ‬من‭ ‬تحقيق‭ ‬ربح‭ ‬صافي‭ ‬عائد‭ ‬إلى‭ ‬مساهمي‭ ‬الشركة‭ ‬بلغ‭ ‬1‭.‬514‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني،‭ ‬مقارنة‭ ‬مع‭ ‬1‭.‬358‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬خلال‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬السابق‭ (‬معاد‭ ‬تقييمه‭)‬،‭ ‬وذلك‭ ‬بزيادة‭ ‬قدرها‭ ‬11‭%‬‭. ‬وقد‭ ‬بلغت‭ ‬ربحية‭ ‬السهم‭ ‬الواحد‭ ‬خلال‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬الحالي‭ ‬11‭ ‬فلسا‭ ‬مقارنة‭ ‬مع‭ ‬9‭ ‬فلوس‭ ‬لنفس‭ ‬الفترة‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬السابق‭. ‬وبلغ‭ ‬مجموع‭ ‬الدخل‭ ‬الشامل‭ ‬العائد‭ ‬إلى‭ ‬مساهمي‭ ‬الشركة‭ ‬خلال‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬الحالي‭ ‬1‭.‬550‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬مقارنة‭ ‬مع‭ ‬1.029‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬لنفس‭ ‬الفترة‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬السابق،‭ ‬أي‭ ‬بارتفاع‭ ‬قدره‭ ‬51‭%‬،‭ ‬حيث‭ ‬يعزى‭ ‬هذا‭ ‬الارتفاع‭ ‬بشكل‭ ‬رئيسي‭ ‬إلى‭ ‬زيادة‭ ‬أرباح‭ ‬القيمة‭ ‬العادلة‭ ‬المسجلة‭ ‬في‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬عام‭ ‬2023م‭ ‬مقارنة‭ ‬بالفترة‭ ‬نفسها‭ ‬من‭ ‬عام‭ ‬2022م‭.‬

وأما‭ ‬على‭ ‬صعيد‭ ‬إجمالي‭ ‬الدخل‭ ‬من‭ ‬الأقساط‭ ‬المكتتبة،‭ ‬فقد‭ ‬حققت‭ ‬الشركة‭ ‬زيادة‭ ‬قدرها‭ ‬21‭%‬،‭ ‬من‭ ‬27‭.‬232‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬السابق‭ ‬إلى‭ ‬32‭.‬957‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬الحالي‭. ‬هذا‭ ‬وقد‭ ‬زادت‭ ‬إيرادات‭ ‬التأمين‭ ‬بنسبة‭ ‬6‭%‬،‭ ‬من‭ ‬25‭.‬438‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬السابق‭ ‬إلى‭ ‬27‭.‬020‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬الحالي‭. ‬وزادت‭ ‬نتائج‭ ‬خدمات‭ ‬التأمين‭ ‬بنسبة‭ ‬50‭%‬،‭ ‬من‭ ‬0‭.‬651‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬السابق‭ ‬إلى‭ ‬0‭.‬978‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬الحالي‭. ‬كما‭ ‬زاد‭ ‬صافي‭ ‬الدخل‭ ‬من‭ ‬الاستثمار‭ ‬بنسبة‭ ‬35‭%‬،‭ ‬من‭ ‬0‭.‬783‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬السابق‭ ‬إلى‭ ‬1‭.‬055‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬الحالي‭.‬

ويعود‭ ‬سبب‭ ‬الارتفاع‭ ‬في‭ ‬صافي‭ ‬الربح‭ ‬لفترة‭ ‬الثلاثة‭ ‬أشهر‭ ‬المنتهية‭ ‬في‭ ‬31‭ ‬مارس‭ ‬2023م‭ ‬مقارنة‭ ‬مع‭ ‬نفس‭ ‬الفترة‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬السابق‭ ‬إلى‭ ‬التحسن‭ ‬الذي‭ ‬طرأ‭ ‬على‭ ‬نتائج‭ ‬خدمة‭ ‬التأمين‭ ‬وكذلك‭ ‬التحسن‭ ‬الذي‭ ‬طرأ‭ ‬على‭ ‬صافي‭ ‬الدخل‭ ‬من‭ ‬الاستثمار‭.‬

وقد‭ ‬بلغت‭ ‬الحقوق‭ ‬العائدة‭ ‬إلى‭ ‬مساهمي‭ ‬الشركة‭ ‬خلال‭ ‬فترة‭ ‬الثلاثة‭ ‬أشهر‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬الحالي‭ ‬40.190‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني،‭ ‬مقارنة‭ ‬مع‭ ‬42‭.‬484‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬العام‭ ‬السابق‭ ‬أي‭ ‬بانخفاض‭ ‬نسبته‭ ‬5‭%‬‭ ‬بسبب‭ ‬توزيع‭ ‬أرباح‭ ‬أسهم‭ ‬على‭ ‬المساهمين‭. ‬كما‭ ‬بلغ‭ ‬إجمالي‭ ‬موجودات‭ ‬الشركة‭ ‬خلال‭ ‬فترة‭ ‬الثلاثة‭ ‬أشهر‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬الحالي‭ ‬162‭.‬259‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني،‭ ‬مقارنة‭ ‬مع‭ ‬149‭.‬875‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬العام‭ ‬السابق،‭ ‬وذلك‭ ‬بارتفاع‭ ‬نسبته‭ ‬8‭%‬‭. ‬ومن‭ ‬جانب‭ ‬آخر،‭ ‬زاد‭ ‬صافي‭ ‬التزامات‭ ‬عقود‭ ‬التأمين‭ ‬من‭ ‬56‭.‬232‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬العام‭ ‬السابق‭ ‬إلى‭ ‬56‭.‬533‭ ‬مليون‭ ‬دينار‭ ‬بحريني‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬الفترة‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬الحالي‭.‬

وتعقيباً‭ ‬على‭ ‬النتائج‭ ‬المالية،‭ ‬أعرب‭ ‬مجلس‭ ‬الإدارة‭ ‬عن‭ ‬ارتياحه‭ ‬لهذه‭ ‬النتائج‭ ‬الإيجابية‭ ‬التي‭ ‬حققتها‭ ‬الشركة‭ ‬خلال‭ ‬الثلاثة‭ ‬أشهر‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬الحالي‭ ‬وذلك‭ ‬بفضل‭ ‬الجهود‭ ‬الحثيثة‭ ‬التي‭ ‬تبذلها‭ ‬الإدارة‭ ‬التنفيذية‭ ‬وجميع‭ ‬العاملين‭ ‬في‭ ‬الشركة‭ ‬للانتهاء‭ ‬من‭ ‬أهم‭ ‬مشروعين‭ ‬رئيسيين‭ ‬وهما‭ ‬تنفيذ‭ ‬النظام‭ ‬الآلي‭ ‬الأساسي‭ ‬الذي‭ ‬بدأ‭ ‬تشغيله‭ ‬الفعلي‭ ‬في‭ ‬1‭ ‬أبريل‭ ‬2023م‭ ‬بالإضافة‭ ‬إلى‭ ‬تطبيق‭ ‬المعيار‭ ‬الدولي‭ ‬لإعداد‭ ‬التقارير‭ ‬المالية‭ ‬رقم‭ ‬17‭ ‬الذي‭ ‬دخل‭ ‬حيز‭ ‬التنفيذ‭ ‬في‭ ‬1‭ ‬يناير‭ ‬2023م،‭ ‬حيث‭ ‬يعد‭ ‬ذلك‭ ‬إنجازاً‭ ‬كبيراً‭ ‬للشركة‭ ‬يفخر‭ ‬به‭ ‬مجلس‭ ‬الإدارة‭. ‬

وأخيرا،‭ ‬وبفضل‭ ‬دعم‭ ‬وثقة‭ ‬عملاء‭ ‬الشركة‭ ‬وشركائنا‭ ‬في‭ ‬العمل،‭ ‬وأيضا‭ ‬بفضل‭ ‬جهود‭ ‬وتفاني‭ ‬الإدارة‭ ‬التنفيذية‭ ‬وجميع‭ ‬العاملين‭ ‬في‭ ‬الشركة‭ ‬لا‭ ‬تزال‭ ‬النتائج‭ ‬تظهر‭ ‬اتجاها‭ ‬إيجابيا‭ ‬والذي‭ ‬يدعونا‭ ‬إلى‭ ‬المواصلة‭ ‬عليه‭ ‬لتحقيق‭ ‬أفضل‭ ‬النتائج‭ ‬في‭ ‬الفترات‭ ‬القادمة‭.‬

وبهذه‭ ‬المناسبة،‭ ‬يود‭ ‬مجلس‭ ‬الإدارة‭ ‬أن‭ ‬يؤكد‭ ‬إلى‭ ‬مساهمي‭ ‬الشركة‭ ‬ما‭ ‬تم‭ ‬الإفصاح‭ ‬عنه‭ ‬في‭ ‬أبريل‭ ‬2023م‭ ‬بشأن‭ ‬التغيير‭ ‬المحتمل‭ ‬في‭ ‬هيكل‭ ‬مساهمة‭ ‬الشركة‭ ‬الأم‭ ‬مجموعة‭ ‬الخليج‭ ‬للتأمين‭ ‬من‭ ‬خلال‭ ‬دخول‭ ‬مساهميها‭ ‬الرئيسيين‭ ‬شركة‭ ‬مشاريع‭ ‬الكويت‭ ‬القابضة‭ (‬كيبكو‭) ‬وشركة‭ ‬فيرفاكس‭ ‬المالية‭ ‬القابضة‭ ‬المحدودة‭ ‬في‭ ‬اتفاقية‭ ‬لبيع‭ ‬كامل‭ ‬أسهم‭ ‬شركة‭ ‬كيبكو‭ ‬في‭ ‬مجموعة‭ ‬الخليج‭ ‬للتأمين‭ ‬بنسبة‭ ‬46‭.‬32‭%‬‭ ‬بعد‭ ‬الحصول‭ ‬على‭ ‬موافقات‭ ‬الجهات‭ ‬الرقابية‭ ‬المختصة‭.‬

ومن‭ ‬جهته،‭ ‬أكد‭ ‬د‭. ‬عبد‭ ‬الله‭ ‬سلطان‭ ‬‭ ‬الرئيس‭ ‬التنفيذي‭ ‬للشركة‭ ‬ما‭ ‬جاء‭ ‬في‭ ‬تعقيب‭ ‬مجلس‭ ‬الإدارة‭ ‬حول‭ ‬النتائج‭ ‬المالية‭ ‬الموحدة‭ ‬للشركة‭ ‬في‭ ‬نهاية‭ ‬فترة‭ ‬الثلاثة‭ ‬أشهر‭ ‬من‭ ‬العام‭ ‬الحالي‭ ‬التي‭ ‬جاءت‭ ‬مشجعة،‭ ‬حيث‭ ‬يعتبر‭ ‬النمو‭ ‬في‭ ‬الأرباح‭ ‬في‭ ‬ظل‭ ‬الظروف‭ ‬العالمية‭ ‬الراهنة‭ ‬إنجازاً‭ ‬كبيراً‭. ‬وأشار‭ ‬إلى‭ ‬أن‭ ‬النمو‭ ‬في‭ ‬صافي‭ ‬الأرباح‭ ‬جاء‭ ‬نتيجة‭ ‬للزيادة‭ ‬في‭ ‬الدخل‭ ‬من‭ ‬العمل‭ ‬الأساسي‭ ‬لفروع‭ ‬الشركة‭ ‬في‭ ‬البحرين‭ ‬وفرعها‭ ‬بدولة‭ ‬الكويت‭ ‬بالإضافة‭ ‬إلى‭ ‬نتائج‭ ‬شركتها‭ ‬التابعة‭. ‬كما‭ ‬أشاد‭ ‬د‭. ‬عبد‭ ‬الله‭ ‬سلطان‭ ‬بالتحسن‭ ‬الكبير‭ ‬الذي‭ ‬طرأ‭ ‬على‭ ‬الدخل‭ ‬من‭ ‬الاستثمار‭ ‬في‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬عام‭ ‬2023م،‭ ‬معرباً‭ ‬عن‭ ‬ثقته‭ ‬بأن‭ ‬هذا‭ ‬التحسن‭ ‬سوف‭ ‬يستمر‭ ‬بشكل‭ ‬أكبر‭ ‬في‭ ‬الفترات‭ ‬القادمة‭.‬

وأضاف‭ ‬الدكتور‭ ‬سلطان‭ ‬قائلاً‭: ‬‮«‬بهذه‭ ‬المناسبة،‭ ‬أود‭ ‬أن‭ ‬أشكر‭ ‬جميع‭ ‬العاملين‭ ‬بفروع‭ ‬الشركة‭ ‬في‭ ‬البحرين‭ ‬والكويت‭ ‬والشركة‭ ‬التابعة‭ ‬على‭ ‬جهودهم‭ ‬المتميزة‭ ‬لتنفيذ‭ ‬المشروعين‭ ‬الرئيسيين‭ ‬بنجاح‭ ‬خلال‭ ‬الربع‭ ‬الأول‭ ‬من‭ ‬عام‭ ‬2023م،‭ ‬حيث‭ ‬أثبت‭ ‬الجميع‭ ‬التزامهم‭ ‬تجاه‭ ‬الشركة‭ ‬من‭ ‬خلال‭ ‬الإخلاص‭ ‬والتفاني‭ ‬والجدية‭ ‬في‭ ‬العمل‮»‬‭.‬

والجدير‭ ‬بالذكر‭ ‬أن‭ ‬الشركة‭ ‬البحرينية‭ ‬الكويتية‭ ‬للتأمين‭ ‬تحافظ‭ ‬على‭ ‬موقع‭ ‬الصدارة‭ ‬في‭ ‬سوق‭ ‬التأمين‭ ‬البحرينية‭ ‬وهي‭ ‬حاصلة‭ ‬على‭ ‬تصنيف‭ ‬ائتماني‭ ‬ممتاز‭ (-‬A‭) ‬مع‭ ‬رؤية‭ ‬مستقبلية‭ ‬مستقرة‭ ‬من‭ ‬مؤسسة‭ ‬AM‭ ‬Best‭ ‬العالمية‭ ‬وهو‭ ‬أعلى‭ ‬تصنيف‭ ‬ائتماني‭ ‬تحصل‭ ‬عليه‭ ‬شركة‭ ‬تأمين‭ ‬مباشر‭ ‬محلية‭ ‬في‭ ‬البحرين،‭ ‬حيث‭ ‬يعكس‭ ‬المتانة‭ ‬المالية‭ ‬التي‭ ‬تتمتع‭ ‬بها‭ ‬الشركة‭ ‬لمواجهة‭ ‬التزاماتها‭ ‬المستقبلية‭. ‬كما‭ ‬أن‭ ‬البحرينية‭ ‬الكويتية‭ ‬للتأمين‭ ‬هي‭ ‬إحدى‭ ‬الشركات‭ ‬التابعة‭ ‬لمجموعة‭ ‬الخليج‭ ‬للتأمين‭ ‬وهي‭ ‬أكبر‭ ‬مجموعة‭ ‬للتأمين‭ ‬في‭ ‬الكويت‭ ‬من‭ ‬حيث‭ ‬الأقساط‭ ‬المكتتبة‭ ‬والمحتفظ‭ ‬بها‭ ‬من‭ ‬خلال‭ ‬عملياتها‭ ‬في‭ ‬قطاع‭ ‬التأمين‭ ‬على‭ ‬الحياة‭ ‬والتأمينات‭ ‬العامة‭ ‬والتأمين‭ ‬التكافلي،‭ ‬وقد‭ ‬أصبحت‭ ‬مجموعة‭ ‬الخليج‭ ‬للتأمين‭ ‬إحدى‭ ‬أكبر‭ ‬مجموعات‭ ‬التأمين‭ ‬في‭ ‬منطقة‭ ‬الشرق‭ ‬الأوسط‭ ‬وشمال‭ ‬أفريقيا‭ ‬حيث‭ ‬لها‭ ‬حصص‭ ‬ملكية‭ ‬في‭ ‬شركات‭ ‬في‭ ‬البحرين‭ ‬والكويت‭ ‬والأردن‭ ‬ومصر‭ ‬وتركيا‭ ‬والجزائر‭ ‬والإمارات‭ ‬العربية‭ ‬المتحدة‭ ‬والمملكة‭ ‬العربية‭ ‬السعودية‭ ‬وقطر‭ ‬وسلطنة‭ ‬عمان‭ ‬وسوريا‭ ‬والعراق‭ ‬ولبنان‭.‬

كما‭ ‬تعد‭ ‬شركة‭ ‬مشاريع‭ ‬الكويت‭ (‬القابضة‭) ‬أكبر‭ ‬المساهمين‭ ‬في‭ ‬مجموعة‭ ‬الخليج‭ ‬للتأمين‭ ‬تليها‭ ‬شركة‭ ‬فيرفاكس‭ ‬فايننشال‭ ‬هولدينغز‭ ‬الكندية‭.‬

 

كلمات دالة

هل ترغب بالتعليق على الموضوع؟

لا تتردد في إعطاء تعليقك ومشاركة رأيك

الاسم:
النص:
تبقى لديك (600حرف

aak_news



الموافقة على استخدام ملفات تعريف الارتباط

يستخدم هذا الموقع ملفات تعريف الارتباط أو تقنيات مشابهة ، لتحسين تجربة التصفح وتقديم توصيات مخصصة. من خلال الاستمرار في استخدام موقعنا ، فإنك توافق على سياسة الخصوصية الخاصة بنا